金融機関向けの強力なコンプライアンス・ソフトをお探しですか
複雑な規制も、NAVEX Oneがあれば自信を持って対応できます。金融業界の要件に合わせた、先回り型のコンプライアンス戦略を構築し、成長に集中できる環境を整えましょう
デモをお申し込みください
先回り型コンプライアンス
変化する規制に先手を打ち、リスクを未然に防ぎます
データの完全性を守る
機密情報を確実に保護し、顧客からの信頼を維持します
業務のレジリエンス強化
中断を最小限に抑え、安定した事業継続体制を構築します
金融業界のコンプライアンスはなぜこんなに複雑なのでしょうか
膨大な規制、そして顧客データや資産を守るという重大な責任。
金融サービス業界は、他業種とは一線を画すコンプライアンスの課題に直面しています。
コンプライアンスは動く標的です
金融業界では、膨大かつ絶えず変化する規制への対応が求められます。最新情報を把握し損ねると、思わぬ損失につながる可能性があります。
- 常に監視が必要です：規制変更は頻繁かつ迅速。継続的な警戒が欠かせません
- 罰則のリスク：対応が遅れると、高額な罰金や企業イメージの低下につながります
- リソースへの負担：最新の規制に追いつくには、調査・分析に多くのリソースを割く必要があります
信頼は鉄壁の守りから生まれます
サイバーセキュリティと顧客の信頼は、堅牢な情報保護体制によって支えられています。金融業界では、機密性の高いデータを守ることが、企業の信用を維持するための最重要課題です。
- 狙われる価値：金融機関は、膨大な価値あるデータを保有しているため、常にサイバー攻撃の標的となっています
- 規制違反の代償：情報漏えいは、厳しい規制による罰則につながる可能性があります
- 信頼の喪失：顧客情報を守れなかった企業は、瞬く間に信頼を失ってしまいます
信頼は、取引先にも左右されます
金融機関は複雑なベンダーのネットワークに依存しており、そのネットワーク内でコンプライアンスや倫理における不備があれば、それが金融機関の責任になりかねません。
- デューデリジェンスの複雑性：複数の法域にまたがる第三者を適切に審査・監視するには、高度な対応が求められます
- 見えにくいリスク：データ共有の規制が厳しくなる中、ベンダーネットワーク全体の透明性を確保するのは容易ではありません
- リスクの引き継ぎ：ベンダーの価値が、ひとたび不祥事が起きれば、リスクに変わってしまいます
悪気はなかった、が通用しない複雑なルール
金融業界を対象とする厳格な規制は、利益相反を慎重に監視するようにできています
- 消費者への損害 - 報酬制度に目がくらみ、顧客にとって最適ではない商品を勧めたり、倫理に反する助言をすることはないでしょうか
- 評判リスク - 利益相反に関するスキャンダルは、企業の信用を大きく傷つけます
- 罰金と訴訟 - 顧客保護や腐敗防止を軽視する企業には、規制当局が厳しい姿勢で臨みます
止めない力が、信頼を守ります
テクノロジーの障害から世界的な出来事まで、予期せぬ中断は金融機関に深刻な影響を与えます。顧客対応の遅れや財務的損失を防ぐには、強固な事業継続体制が不可欠です。
- 国境を越える混乱：複数の法域にまたがる中断は、規制対応も含めて極めて複雑になります
- 生産性の低下：予期せぬダウンタイムは業務を麻痺させ、収益にも打撃を与えます
- 危機への脆弱性：不十分なバックアップ体制では、ひとたび問題が発生すると、さらなるリスクを招く可能性があります
金融業界のコンプライアンス──その課題は想像以上です
データセキュリティから複雑な規制対応まで、金融機関は多岐にわたるコンプライアンスリスクに直面しています。対応を怠れば、企業の評判低下、厳しい罰則、そして顧客からの信頼喪失といった深刻な結果を招く可能性があります。
- 95%
の情報漏えいは、金銭目的で発生しています
攻撃の主な動機は、圧倒的に「金銭的利益」です
スパイ行為などの目的による漏えいはわずか4％に過ぎず、金融機関は常に高いリスクにさらされています - $5.9 M
金融業界におけるデータ侵害1件当たりの平均コストは590万ドル
過去5年以上にわたり、全業界の中で2番目に高い水準を維持しています
- 450,000
のファイルが金融サービス機関で従業員に公開されています
これは、他の業界と比較して最も高い水準です
金融業界の課題解決をコンプライアンスソフトウェアに頼る
複雑かつ多国籍な規制環境に適応し、リスクを防ぎ、成長を支える力を強化します。
規制要件の変化に強い組織づくりを
規制の変化に先回りして対応することで、意思決定のスピードと正確性を高めることができます。予測型の規制インテリジェンスと自動化されたプロセスが、金融機関の機動力を支えます 。
- 自動モニタリング：関連する規制の更新や解釈をリアルタイムで通知し、常に一歩先の対応を可能にします。
- 知識の一元管理：規制要件を集約したナレッジベースにより、社内の認識を統一できます。
- 影響分析：規制変更が業務やサービスに与える影響を迅速に評価し、リスクを最小限に抑えます。
強固なセキュリティで、顧客の信頼を守りましょう
クラウドベースの安全なデータ管理と、プライバシー保護のベストプラクティスにより、金融データを確実に守り、顧客との信頼関係を維持できます。
- 設計段階からのプライバシー対策：製品やサービスの開発プロセス全体に、データ保護の原則を組み込みます。
- 高度な脅威検知：統合型リスク管理ツールにより、IT・業務・第三者リスクを定量的に把握し、的確に対応できます。
- セキュリティ教育の強化：継続的な計画・リソース・トレーニングを通じて、データプライバシーとセキュリティリスクを最小限に抑えます。
コンプライアンス基準を、ネットワーク全体に広げましょう
グローバルなベンダーネットワークに対して、より高い管理力と可視性を確保することで、リスクを最小限に抑え、信頼性を高めることができます。
- 一貫した評価：地域ごとの規制に対応したテンプレート付きのリスク評価を活用し、柔軟かつ効率的に審査を行えます。
- 中央集約型の監視体制：契約期間を通じてベンダーのリスク状況を継続的にモニタリングし、コンプライアンスと説明責任を確保します。
- 契約による保護：すべてのベンダー契約に、規制要件とリスク管理の期待事項を明記することで、法的リスクを未然に防ぎます。
- 契約上の安全対策 - すべてのベンダー契約において、規制要件とリスク管理の期待が満たされていることを確認します。
誠実な組織は、利益相反にも正面から向き合います
顧客保護のためには、利益相反の可能性を特定・軽減・開示するための明確な方針と研修が欠かせません。企業の誠実性は、こうした取り組みによって守られます。
- 透明性のある企業文化：従業員が利益相反やその可能性のある状況を積極的に報告できる環境を整えます。
- 自動チェック機能：テクノロジーを活用し、利益相反の兆候をリアルタイムで検知。早期対応を可能にします。
- 明確なエスカレーションルート：従業員が利益相反に関する懸念を適切に報告・対応できるプロセスを整備します。
「もしも」に備える力が、企業の未来を守ります
予期せぬ事態が起きたとき、影響を最小限に抑え、迅速に通常業務へ復旧できるかどうかが、企業の信頼と持続力を左右します。
- リスク評価：重要業務と、地域・グローバルレベルでの中断リスクを特定し、先回りで対策を立てます。
- バックアップ体制：重要なシステムには冗長性を持たせ、データ損失に備えたバックアッププランを常に用意します。
- 災害復旧計画：さまざまな災害シナリオに対応できる復旧手順を整備し、自動化されたワークフローで定期的に見直します。
金融コンプライアンス、もっとシンプルにできます
未来志向のコンプライアンス体制で、企業の信頼と顧客の安心を守りましょう
NAVEX Oneなら、金融業界のリスク＆コンプライアンス対策を、シンプルかつ効果的に実現できます