強力な金融サービス向けコンプライアンス・ソフトウェアで完全性を守ります
規制に自信をもって対応し、成長に集中することができます。NAVEX One を活用して、金融サービス部門の要件を満たすために設計された積極的なコンプライアンス戦略を構築できます。
始めましょう
積極的なコンプライアンス
進化する規制を先取りし、新たなリスクに対処
データの完全性
機密データを保護し、顧客の信頼を維持
事業運営上の回復力
混乱を最小限に抑え、確実な事業継続手順を確立します
金融業界におけるコンプライアンスの複雑性：課題の把握
金融サービス業界は、膨大な量の規制から、消費者のデータと資産を保護するという高いリスクに至るまで、独特なコンプライアンス上のハードルに直面しています。
コンプライアンス目標の変化
金融規制は量が膨大で、進化を続けているため、常に最新の情報を入手し、コストのかかる不測の事態を回避することが常に課題となっています。
- 絶え間ない監視 – 規制変更は迅速かつ頻繁に行われるため、継続的な監視が必要です。
- **立ちはだかる罰則 ** - 更新が遅れると、多額の罰金と評判の低下につながる可能性があります。
- リソース上の負担 - 最新の状態を維持するには、調査と分析に多くのリソースを割く必要があります。
サイバーセキュリティと消費者の信頼は、厳重なセキュリティにより確保できます
機密性の高い金融データを保護することは、サイバー攻撃を防止し、苦労して獲得した消費者の信頼を維持するために最も重要なことです。
- 高価値の標的 - ハッカーたちは、金融機関が膨大な量の貴重なデータに対する鍵を握っていることを知っています。
- 規制上の影響 - データの漏えいは、金融業界において厳しい規制上の罰則につながる可能性があります。
- 信頼の低下 - 情報の保護に失敗した金融機関は、消費者からの信頼を急速に失います。
貴社の誠実性は、サードパーティと歩調を合わせながら構築されます
金融機関は複雑なベンダーのネットワークに依存しており、そのネットワーク内でコンプライアンスや倫理における不備があれば、それが金融機関の責任になりかねません。
- デューデリジェンスの複雑性 - サードパーティの徹底的な審査と監視は、サードパーティが異なる法域で活動する場合において、さらに複雑性が高まります。
- 可視性の欠如 - データ共有に関する要件が厳しくなる中、ベンダーのネットワーク全体で完全な透明性を実現するのは困難になる可能性があります。
- 内在するリスク - ベンダーがもたらすメリットは、ベンダー側の不手際によってすぐに相殺されてしまいます。
善意と複雑なルールが交錯する場所
金融サービス部門に影響を及ぼす厳格な規制により、利益相反を慎重に監視する必要があります。
- 消費者への損害 - 誤ったインセンティブが生じることで、顧客の最善の利益や貴社の誠実性を損なうような製品や非倫理的なアドバイスにつながる可能性があります。
- 評判に対する損害 - 利益相反をめぐるスキャンダルは大きなダメージを与えます。
- 罰金と訴訟 - 規制当局は、顧客保護や腐敗防止基準を優先しない企業に対して厳しい姿勢を示しています。
混乱は最善の計画を狂わせる可能性があります
技術的な障害から世界的なインシデントに至るまで、予期せぬ混乱は金融機関に深刻な影響を及ぼし、顧客サービスの問題や財務上の損失につながります。
- 国境を超えた混乱 – 規制面で異なる複数の法域にまたがる混乱が発生した場合、継続性の確保は大規模な作業となる可能性があります。
- 生産性の低下 - 予期しないダウンタイムは、業務を妨げ、収益に悪影響を及ぼします。
- 危機に対する脆弱性 - 事業継続計画が脆弱であると、事故や操業中断が発生した場合に、他のリスクにさらされる可能性が高くなります。
金融サービスにおけるコンプライアンス上の課題の規模
データセキュリティから規制上の複雑性まで、金融機関はさまざまなコンプライアンスリスクに直面しています。評判の低下、多額の罰金、顧客からの不信感は、コンプライアンス違反から生じる結果のほんの一部に過ぎません。
お客様の課題を解決する金融サービス向けコンプライアンス・ソフトウェア
複雑かつ多国籍な規制環境に適応し、自らを守り、生き抜く能力を強化します。
規制要件に適切に対応していることを保証します
予測可能な規制インテリジェンスと自動化されたプロセスにより、規制の進化に直面しても、データ主導の意思決定が可能になり、俊敏性が保たれます。
- 自動モニタリング - 関連する規制の更新や解釈に関するリアルタイムアラートにより、刻々と変化する規制の一歩先を行くことができます。
- 一元化されたナレッジベース - 規制要件に関する単一かつ信頼性の高い情報源により、すべての職員が同じ理解を共有することができます。
- 影響分析 - 規制の変更が事業や製品に与える影響とリスクを迅速に評価します。
顧客データの安全性を保証します
保護されたクラウドベースのデータストレージとデータプライバシーのベストプラクティスによって、金融データを保護し、消費者の信頼を維持します。
- プライバシー・バイ・デザイン – 製品・サービス開発のライフサイクル文書の全体を通じて、データ保護の原則を組み込みます。
- 高度な脅威検出 - 統合的なリスク管理ツールにより、データセキュリティに対するIT、運用、第三者のリスクを定量化し、管理することができます。
- セキュリティトレーニング - データプライバシーとセキュリティのリスクを最小限に抑えるために、事業継続計画の一環として、積極的な計画、リソース、トレーニングを活用します。
コンプライアンス基準をネットワークにも拡張します
グローバルネットワークにおけるサードパーティのオペレーションをより詳細に管理し、可視化します。
- 一貫性のある評価 - 地域ごとのコンプライアンスの違いに対応し、テンプレート化され、カスタマイズ可能なリスク評価を活用します。
- 一元的な監視 - 関係の全体を通じてベンダーのリスクパフォーマンスを監視し、コンプライアンスと説明責任を確保します。
- 契約上の安全対策 - すべてのベンダー契約において、規制要件とリスク管理の期待が満たされていることを確認します。
顧客を保護するために利益相反の調整を行います
潜在的な利益相反を特定、低減、開示するための強力な規範と研修を実施します。
- **透明性のある文化 ** - 従業員に、実際の利益相反やそのおそれを引き起こす可能性のある状況を積極的に報告するよう促します。
- 自動化された利益相反チェック - テクノロジーを活用して、潜在的な利益相反にリアルタイムでフラグを立て、早期介入を可能にします。
- 明確な報告経路 - 潜在的な利益相反に対処するための明確なプロセスを従業員に提供します。
混乱に見舞われた場合に備えて、準備を怠らないことです。
予期しない事象の影響をコントロールし、従業員を通常業務に復帰させるための手順を確保します。
- リスク評価 - 重要性の高い機能と、地域的または世界的な混乱の可能性を特定し、事前に計画を策定します。
- 重要データのバックアップ - 重要なシステムには冗長性を持たせ、データ損失に対するバックアップ計画を常に確立しておきます。
- 災害復旧計画 - 自動化されたワークフローにより、さまざまな災害シナリオに備え、対応手順を定期的に見直すことができます。
強力で効果的な金融サービス向けコンプライアンス・ソフトウェア
信頼できる金融サービス向けコンプライアンス・ソフトウェア・プロバイダーのサポートにより、コンプライアンスへの取り組みを強化し、貴社の評判を守ります。NAVEX One はコンプライアンスへの取り組みを簡素化します。
倫理とコンプライアンストレーニング
従業員の言語を使用し、彼らの経験に合うオンライントレーニングで教育し、関与します。
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WhistleB
NAVEX WhistleB で発言プログラムをたったの数日で開始し、拡大できます。
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EthicsPoint Professional
NAVEX One EthicsPoint 内部通報とインシデント管理ソフトウェアで、従業員の意見を大切にしていることを証明してください。
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開示管理
潜在的な利益相反に関する開示を管理し、時間の経過とともに監視しやすくします。
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ベンダーリスク管理の簡素化
急速な立ち上げ、急速な提供 － NAVEX IRM は、すぐに使用でき、ベンダーリスク管理をマスターするための急行ルートです。
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ビジネスリスク管理の簡素化
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IT リスク
IT リスクに直面するために、すべての従業員とすべてのプロセスを支援します。
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金融サービスにおけるコンプライアンスを共に簡素化しましょう
組織の誠実性と顧客の信頼を保護するため、将来を見据えたコンプライアンスプログラムを構築しましょう。金融サービス業界向けの NAVEX One リスク・コンプライアンス・ソリューションをご検討ください。