Die Auswirkung von KI auf die Arbeit und Personalbesetzung von Compliance-Teams

KI-gestützte Compliance-Fähigkeiten verstehen 

Ja, KI kann eine Vielzahl von Compliance-Arbeiten erledigen und das ziemlich gut – aber Compliance-Arbeiten sind nicht unbedingt dasselbe wie die Durchführung von Compliance-Prozessen. 

Große Sprachmodelle (Large Language Models, LLMs) von OpenAI, Microsoft, Google und Anthropic – häufig als „Frontier-Modelle“ bezeichnet – bilden die Grundlage nahezu aller KI-Systeme, denen Compliance-Verantwortliche heute begegnen. Diese Modelle überzeugen bei Aufgaben wie dem Abgleich oder der Zuordnung von Daten, der Extraktion von Informationen und der Rangordnung von Elementen auf der Grundlage von Risiko oder Dringlichkeit. Sie eignen sich hervorragend für Sprachübersetzungen und Musteranalysen. Sie können lange Dokumente zusammenfassen und die nächsten Schritte in einem Handlungsablauf vorschlagen. 

All diese Aufgaben müssen von Compliance-Teams erledigt werden. Wenn KI dazu beitragen kann, diese Arbeit schneller zu erledigen, ist das großartig. Fragen Sie Compliance-Verantwortliche hingegen nach ihren täglichen Aufgaben, nennen sie Ihnen eine ganze Reihe von Prozessen: 

• „Ich prüfe Meldungen von Hinweisgebern, um schwerwiegende Probleme zu identifizieren, die sofortige Aufmerksamkeit erfordern.“ 
• „Ich prüfe Interessenkonflikt-Meldungen von Mitarbeitern und entscheide, ob wir zusätzliche Angaben benötigen, bevor ich einen Vermittlungsplan ausarbeite.“  
• „Ich beurteile den Schulungsbedarf der Mitarbeiter auf der Grundlage der Risiken, die wir haben, und bestätige, dass die von uns bereitgestellten Schulungsmaterialien diese Probleme widerspiegeln und gut funktionieren.“ 

Jeder Compliance-Prozess besteht aus mehreren kleineren Schritten, und viele dieser Schritte entsprechen den Aufgaben, die KI gut erledigen kann. KI hat jedoch weiterhin Schwierigkeiten, all diese Aufgaben zu einem durchgängigen, in sich geschlossenen Prozess zu verbinden, den sie ebenso zuverlässig ausführen kann wie eine Person. 

Ja, KI kann Einreichungen von Interessenkonflikten (COI) nach Problem, Region usw. kategorisieren, aber sie hat Schwierigkeiten zu verstehen, welche zusätzlichen Details helfen könnten, das tatsächliche Risiko einer COI-Einreichung zu bestimmen. Sie kann eine schriftliche Richtlinie und ein Schulungsvideo erstellen, aber sie kann nicht über interne Hotline- und Schulungsdaten nachdenken, um eine neue Richtlinie zu entwickeln, die das Verhalten der Mitarbeiter besser anspricht. 

Derzeit ist KI immer noch ein Tool, das Compliance-Teams nutzen können, um Ihre Programmziele zu erreichen. Es kann Ihre Programmziele nicht allein erreichen – das erfordert immer noch Menschen.

Integration von KI in Ihr Compliance-Programm 

Selbst wenn sie einfach als Tool verwendet wird, kann KI den Chief Compliance Officern zweifellos helfen, ihr Programm insgesamt zu verbessern. Die eigentliche Frage für 2026 ist, wie Sie KI in Ihr Compliance-Programm integrieren können. 

Berücksichtigen Sie zunächst die Ziele, die Sie und die Geschäftsleitung erreichen möchten. KI kann bei allen Arten von Prozessverbesserungen helfen, aber die Umsetzung dieser Verbesserungen erfordert sorgfältige Planung. 

Sie könnten beispielsweise KI nutzen, um einen Richtlinien-Chatbot zu erstellen, der Fragen von Mitarbeitern zu Compliance-Richtlinien beantwortet. Viele Unternehmen experimentieren bereits mit genau dieser Idee. Erste Erkenntnisse zeigen, dass Mitarbeiter häufig mit Richtlinien-Chatbots interagieren – was eine positive Entwicklung ist. 

Gleichzeitig müssen Sie jedoch möglicherweise längere Richtlinien schreiben und diese häufiger aktualisieren, um sicherzustellen, dass der Richtlinien-Chatbot aktuelle und korrekte Antworten gibt. Möglicherweise müssen Sie auch mehr Eskalationen der Richtlinien auswerten, da die Mitarbeiter dem Bot mehr Fragen stellen (manchmal sogar viel mehr). 

Mit anderen Worten: Richtlinien-Chatbots können Ihnen dabei helfen, ein ansprechenderes Compliance-Programm aufzubauen, aber diese Anstrengungen könnten die Arbeit Ihres Compliance-Teams neu gestalten - hier wird einige Arbeit eliminiert, dort wird neue Arbeit geschaffen. Einen Teil dieser Arbeit wird KI übernehmen, andere Arbeiten müssen die menschlichen Mitarbeiter noch übernehmen. 

Das ist die Art von Analyse, die Chief Compliance Officer 2026 und darüber hinaus durchführen müssen: “Wenn wir künstliche Intelligenz in diesen Compliance-Prozess einführen, wie wird es diesen Prozess verändern? Und was bedeutet diese Veränderung für mein eigenes Team, das diesen Prozess unterstützt, und was bedeutet sie für andere, die sich an diesem Prozess beteiligen?”  

Die Liste der möglichen Szenarien ist lang. KI-Systeme werden Ihr Compliance-Programm transformieren und es in die Lage versetzen, mehr Dinge effizienter zu erledigen. Das bedeutet jedoch nicht automatisch, dass KI Ihr Programm effizienter oder weniger komplex macht – die Arbeit von Compliance-Teams wird sich vielmehr weiterentwickeln, um diese neuen Möglichkeiten sinnvoll zu unterstützen.

Weitere Herausforderungen durch KI 

Compliance-Beauftragte müssen auch über die größeren strategischen Fragen nachdenken - wie sie KI in ihr Compliance-Programm und die IT-Umgebung Ihres Unternehmens integrieren können.   

Zum Beispiel können die meisten LLMs inzwischen einen großen Teil der Compliance-Aufgaben recht gut erledigen – aber kein einzelnes Modell bewältigt alle Compliance-Aufgaben durchgehend zuverlässig. Würden Sie also ein einziges LLM einsetzen wollen, dass all Ihre Compliance-Aufgaben gut, aber ausgerechnet die ein oder zwei Aufgaben, die für Sie am wichtigsten sind, nicht unbedingt herausragend erfüllt? Oder würden Sie lieber mehrere LLMs verwenden, die sich jeweils auf Ihre häufigsten oder dringendsten Anforderungen konzentrieren? 

Die Verwendung eines einzigen LLM würde Geld sparen und Sicherheits- und Betriebsrisiken reduzieren, kann aber die Leistung beeinträchtigen. Die Verwendung mehrerer LLMs kann eine bessere Leistung, aber auch ein höheres Sicherheits- und Betriebsrisiko mit sich bringen. Wie würden Sie also gemeinsam mit Ihrem CISO, Ihrem IT-Manager und Ihrem CFO entscheiden, welche Option die beste ist? 

Es gibt viele Fragen zum strategischen Einsatz von KI in Ihrem Compliance-Programm. Aber sie müssen beantwortet werden.  

Compliance-Beauftragte werden auch eine entscheidende Rolle dabei spielen, den Rest des Unternehmens bei der Integration von KI in ihre Abläufe zu unterstützen. 

Zunächst benötigen die Geschäftseinheiten Hilfe bei der Identifizierung und Bewertung der Compliance-Risiken, die sich aus der Einbindung von KI in ihre Prozesse ergeben können. Dann benötigen sie Hilfe bei der Entwicklung und Implementierung neuer Kontrollen, um sicherzustellen, dass ihre KI-erweiterten Geschäftsprozesse Datenschutz-, Sicherheits- und Compliance-Risiken vermeiden.

Was heißt das nun konkret? Berücksichtigen Sie dabei einige Schritte. 

Entwickeln Sie ein Modell für die KI-Governance.

Das bedeutet: einen strukturierten Ansatz zu schaffen, mit dem Führungskräfte – idealerweise ein Team aus den Leitungen von Legal, IT-Sicherheit, HR, Finance und selbstverständlich Compliance – die unternehmensweite Einführung von KI prüfen und genehmigen können. So wird sichergestellt, dass alle Use Cases die Compliance-Verpflichtungen des Unternehmens ordnungsgemäß berücksichtigen. Gute Nachrichten: Laut dem NAVEX 2025 State of Risk & Compliance Report sind zwei Drittel der Compliance-Beauftragten entweder „sehr“ oder „etwas“ daran beteiligt, zu entscheiden, wie KI in Ihrem Unternehmen eingesetzt wird. 

Verwenden Sie Frameworks, um Ihre KI-Implementierung zu leiten. 

Frameworks können Ihnen helfen, neue regulatorische Risiken zu erkennen, Lücken in bestehenden Kontrollen zu identifizieren und neue Kontrollen zu definieren, die diese Schwachstellen schließen. Zwei führende Rahmenwerke sind die ISO 42001-Norm für KI-Managementsysteme, die in Europa beliebt ist, und das NIST AI Risk Management Framework in den Vereinigten Staaten. Auch Australien, Singapur und andere Länder entwickeln derzeit zügig eigene regulatorische Frameworks – halten Sie daher weltweit die Augen offen. 

Bereiten Sie sich darauf vor, zu helfen.

Wenn Ihr Unternehmen neue Richtlinien oder Kontrollen für KI einführt, benötigen Sie neue Schulungs- und Kommunikationsmaterialien, um den Mitarbeitern zu helfen, die Risiken und das Verhalten von KI zu verstehen. Sie benötigen Funktionen für das Richtlinien-Management, um neue KI-Regulierungen bei ihrem Erscheinen zu identifizieren und zu prüfen, ob Ihre Richtlinien aktualisiert werden müssen. Außerdem benötigen Sie auch Test-, Prüfungs- und Datenanalysefunktionen, die auf KI-Risiken ausgerichtet sind.

Prognose für 2026

Bedenken hinsichtlich einer möglichen „KI-Blase“ werden deutlicher werden – vor allem für LLM-Anbieter, die Milliarden in Rechenzentrumsinfrastruktur investieren, aber auch für andere KI-Unternehmen. Führungskräfte wollen einen klaren und spezifischen ROI für vorgeschlagene KI-Investitionen sehen. Daher benötigen Teamleiter, die versuchen, KI in ihre Abläufe zu integrieren, gute Antworten auf Produktivitätssteigerungen, Risikomanagementanforderungen und Herausforderungen beim Datenmanagement.

Dieser Artikel ist Teil unseres Top 10 Risiko & Compliance E-Books 2026. Lesen Sie das vollständige eBook für weitere Experteneinschätzungen zu den wichtigsten Entwicklungen des Jahres.